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Lo que hay detrás de los peligrosos pagos ‘Zelle’ que recibe un banco en Venezuela

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Lo que hay detrás de los peligrosos pagos ‘Zelle’ que recibe un banco en Venezuela

Mi Banco está registrado en la Superintendencia de Bancos de Venezuela (SUDEBAN), pero no posee autorización directa de Zelle para ofrecer su servicio.

Redacción | Primer Informe

Esta semana se conoció la oferta de una entidad bancaria en Venezuela que le permite a sus clientes recibir dinero a través de la plataforma de pagos usada en la banca estadounidense, Zelle, sin necesidad de tener cuenta en EEUU.

Mi Banco, entidad que comenzó a ofrecer esa opción, está registrada en la Superintendencia de Bancos de Venezuela (SUDEBAN), pero no posee autorización directa de Zelle para ofrecer su servicio. Por esto la propuesta de la entidad se desarrolla a través de un tercero que es quien recibe los pagos en EEUU.

Según explicó el analista financiero Hever Castro en un hilo de Twitter, se trata de Moneyways LLC la empresa que recibe los pagos vía Zelle en EEUU. Está registrada en FLorida como FinTech, al igual que empresas como AirTM, American Kryptos Bank, HolaReserve y otras que no son entidades bancarias ni tampoco están amparadas por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos.

Sin embargo, las políticas de Zelle detallan que se trata de un servicio exclusivo para EEUU y sólo se puede usar dentro del país. El uso en Venezuela podría ser ilegal u objeto de escrutinio por parte de la empresa.

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Cómo funciona el negocio

Según Castro, Mi Banco proporciona al cliente una o varias cuentas Zelle de la empresa Moneways en EEUU. Esas serán para que el remitente envíe el dinero. Luego de confirmado el pago, el dinero es abonado en una cuenta local en Venezuela menos una comisión del 2%.

Esta práctica se viene realizando por varias empresas en Venezuela, como vía de escape. Sin embargo no se trata de una operación legal y que además puede prestarse para otras actividades oscuras. La gravedad del asunto es que sea un banco el que ahora ofrece el servicio.

Castro cree que esta es la razón por la que Mi Banco no tiene nada reflejado sobre este nuevo servicio en su página web y por esto la información se da a conocer de manera extraoficial.

 

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